走账洗钱怎么判定

（一）对于判定走账洗钱行为，首先要收集主观故意的证据，可从行为人的交流记录、参与犯罪活动的深度等方面入手，证明其明知是特定犯罪所得及收益仍进行掩饰隐瞒。
（二）在客观方面，对法定行为表现进行调查取证。如针对提供资金账户，调查账户的使用情况、与犯罪的关联性；对于资金转移行为，查询转账记录、支付结算凭证等。
（三）当证据足以证明主观故意和客观行为时，应及时向司法机关举报，由司法机关进行进一步侦查和处理。

法律依据：
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有提供资金账户等行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
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法律分析：
（1）走账洗钱的判定需兼顾主客观因素。主观上，行为人要有掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质的故意，这些特定犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类。
（2）客观方面，有多种法定行为表现。比如提供资金账户，将财产转化为现金等，通过转账等支付结算方式转移资金，跨境转移资产，以及以其他方法掩饰隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质。
（3）当有证据证明行为人实施了上述客观行为，且具备相应主观故意，就可认定为走账洗钱。若情节严重，会构成洗钱罪并承担刑事责任。

提醒：
日常生活中要警惕涉及资金的异常交易，避免因无知而参与走账洗钱活动。若面临复杂资金往来情况，建议咨询专业法律人士分析。
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结论：
走账洗钱判定要从主客观多方面考量，符合法定主客观条件可认定，情节严重构成洗钱罪需担责。
法律解析：
在法律层面，走账洗钱的认定并非单一因素决定。主观上，行为人要有掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质的故意，这些特定犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪等七类。客观方面，存在提供资金账户、财产转换等法定行为表现。当有证据表明行为人实施了这些行为且具备相应主观故意时，走账洗钱行为就可被认定。若情节严重，依照《中华人民共和国刑法》，构成洗钱罪，犯罪人需承担刑事责任。洗钱犯罪严重破坏金融秩序，损害社会公平正义。如果大家在生活中遇到与走账洗钱相关的法律问题，或者对自身情况是否涉及此类违法犯罪存在疑问，可向专业法律人士咨询。
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走账洗钱判定需从主客观多方面综合考量。主观上，行为人要有掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益来源和性质的故意，这些特定犯罪涵盖毒品、黑社会性质组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪。客观方面，存在法定行为表现，包括提供资金账户、财产转换、资金转移、跨境转移资产等掩饰隐瞒行为。

判定走账洗钱，若有证据证明行为人实施了上述客观行为，且具备相应主观故意，即可认定。情节严重的构成洗钱罪，要承担刑事责任。

为避免走账洗钱情况发生，金融机构应加强客户身份识别和交易监测，建立健全反洗钱内部控制制度。监管部门需加大执法力度，严厉打击洗钱犯罪行为。公众也应增强法律意识，不参与洗钱活动。
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1.判定走账洗钱要从主客观多方面分析。主观上，要有掩饰、隐瞒特定犯罪所得及收益来源和性质的故意，这些犯罪包括毒品、黑社会组织、恐怖活动、走私、贪污贿赂、破坏金融管理秩序和金融诈骗犯罪。

2.客观上，存在法定行为，如提供资金账户、转换财产形式、转移资金、跨境转移资产等。

3.若有证据证明实施上述行为且有主观故意，可认定走账洗钱。情节严重的构成洗钱罪，要担刑责。